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山東省政府新聞辦舉行新聞發布會,解讀《山東省金融業發展第十三個五年規劃綱要》(二)

發布者:admin  來源:電商政庫  發布時間:2016-12-07  閱讀次數:   次

    10:18陳強

 

  現在回答記者提問,提問前請先通報所在新聞機構名稱。

 

  10:18記者

 

  現階段,銀行業仍是我國金融體系的主體,是社會融資的主要渠道。請問,十二五期間山東銀行業改革發展取得哪些成效?十三五期間又將有何規劃?

 

  10:24艾建華

 

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              山東銀監局黨委委員、副局長 艾建華

 

  感謝記者的提問。下面,我從兩個方面回答您的問題。

 

  首先簡要介紹十二五期間山東銀行業的發展情況。

 

  十二五時期,在省委省政府和銀監會的正確領導下,山東銀行業以服務實體經濟為著力點,健全完善市場組織體系,加快推進改革創新,積極改進金融服務,嚴密防范金融風險,銀行業綜合實力和服務經濟社會發展的能力顯著提高。一是市場組織體系日益完善。截至2015年末,全省共有銀行業金融機構300家,網點數量15611個,分別較2010年末增加96家和2131個。新型市場主體加快發展,124家村鎮銀行、18家財務公司、1家汽車金融公司、1家消費金融公司和1家金融租賃公司獲準設立,民營銀行申設工作取得積極進展,初步構建形成了類別完備、層次合理、功能互補的市場組織體系。二是綜合發展實力持續增強。截至2015年末,全省銀行業資產總額9.7萬億,其中各項貸款5.91萬億,居全國第四位,較2010年末提高了2個位次,總量較2010年末增加2.66萬億,增長81.5%,年均增速高于GDP增速2個百分點以上。負債總額9.37萬億,其中各項存款7.68萬億,較2010年末增加3.51萬億,增長84.4%。三是服務實體經濟成效明顯。重點民生領域支持力度持續加大,小微企業、涉農貸款增速連續五年高于各項貸款平均增速,保障性安居工程貸款規模達到976億元。信貸支持產業結構調整成效顯著,戰略性新興產業、工業轉型升級、技改貸款和綠色信貸占比提高,兩高一剩行業貸款占比下降,個人消費、文化產業等領域貸款較快增長。四是經營發展質量不斷提高。2015年末,全省銀行業不良貸款率2.06%,較2010年末下降0.5各百分點;撥備覆蓋率154%,較2010年末提高68.8個百分點;地方法人機構資本充足率達13.64%,統算持續滿足監管要求。

 

  第二個方面,就是十三五期間山東銀行業改革發展的基本思路和重點任務。

 

  山東銀行業十三五規劃總體設計思路是:立足山東省情和金融改革實際,牢牢把握創新、協調、綠色、開放、共享五大發展理念,全面支持供給側結構性改革,以推進銀行業改革與經濟結構調整雙轉型為主線,以服務國家重大戰略和全省重要規劃為著力點,突出銀行業改革創新驅動,增強服務實體經濟效率,有效管控金融風險,為大眾創業、萬眾創新提供優質金融服務,全面提升銀行業對經濟社會的價值創造和社會責任貢獻度。具體來說,《規劃》對十三五時期山東銀行業發展提出10大重點任務:

 

  一是高效配置金融資源,提高金融服務實體經濟效率。充分發揮信貸資金推動經濟增長的撬動和保障作用,著力推進供給側結構性改革和經濟結構轉型升級,突出支持重大戰略和重點工程建設,大力發展綠色金融、消費金融和科技金融,努力提高金融資源周轉和使用效率。

 

  二是持續推進改革轉型,提升銀行業綜合實力。引導銀行業轉變發展方式,明確發展定位,實現錯位競爭、功能互補。突出我省法人銀行的轉型發展,對城市商業銀行、農村中小金融機構、非銀行金融機構等的轉型發展思路都進行了重點規劃,力促地方法人機構做精做強。

 

  三是大力發展普惠金融,提升金融服務的覆蓋面和共享度。立足機會平等和商業可持續原則,從完善普惠服務體系、實行差異化信貸政策、實施金融助推脫貧攻堅、降低企業融資成本、加強消費者權益保護等方面加強政策引領,重點改善農民、小微企業、城鎮低收入人群、貧困人口和殘疾人、老年人等特殊群體的金融服務,提升金融服務的覆蓋率、便利性和滿意度。

 

  四是發揮金融集群優勢,推動特色化金融功能區建設。結合山東金融改革和戰略定位,支持濟南建設區域性金融中心,打造青島財富管理中心,積極推進中韓金融合作,推動區域特色金融業務發展,有效發揮金融集群的示范、輻射和帶動作用。

 

  五是加快金融創新步伐,突出差異化特色化發展優勢。堅持以服務實體經濟為原則開展金融創新驅動,依法依規開展金融產品、服務模式、服務方式等創新,探索運用互聯網+金融模式,積極開展服務便利性創新。

 

  六是擴大銀行業內外開放,健全完善市場服務體系。優化銀行網點功能布局,培育發展新型金融業態,有序引導民間資本進入銀行業,提高對外開放水平,構建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行機構體系,為經濟社會發展提供類型齊全、業務多元、功能互補的全方位金融服務。

 

  七是全面強化經營管理,夯實銀行業持續發展基礎。健全完善公司治理體系,規范業務運行管理體系,構建全面風險管理體系,完善信息科技保障體系,實現銀行業綜合管理全面升級。

 

  八是嚴守風險底線,維護金融穩定之大局。將風險防控放在保證銀行業穩健發展的重要位置,加強風險監測預警,突出重點領域風險的防范化解措施和聯動協作處置機制,構建互信互利的良好銀企關系,守住不發生系統性區域性金融風險底線。

 

  九是加強人才和文化建設,樹立銀行業良好品牌形象。實施金融人才發展中長期規劃,健全人才培養和使用機制,完善金融人才激勵機制,建立更加開放的引才機制,全面提升人才隊伍素質和工作能力,培育正能量的金融企業文化。

 

  十是增強政策引領和監管協調,全面提升監管服務有效性。在貨幣信貸調控政策、金融監管協調機制、銀行業法治建設、行業治理體系等方面加強監管合作,努力實現經濟政策、貨幣政策與監管政策的有機銜接,強化各項政策措施的執行力。

 

  10:31記者

 

  我省是經濟大省,但相對來講,資本市場發展規模與經濟總量不相匹配。請問,資本市場發展十三五規劃對此是如何考慮的?同時,對于推進股票發行上市、壯大我省債券市場、促進私募基金業發展方面有何具體規劃和工作舉措? 

 

  10:36王殿祥

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                  山東證監局副巡視員 王殿祥

 

  正如你所說,由于多方面的因素,當前全省資本市場發展程度與我省經濟大省地位還不相稱。全省資本市場發展十三五規劃遵循匹配、全面、協同的原則,注重從加快擴大資本市場規模、服務于實體經濟、推動供給側結構性改革、提高資本市場對全省經濟社會發展貢獻度的角度,確定了發展目標和發展任務。同時,規劃對資本市場組成部分及各部分內部層次、涉及的主體進行了全面分析,提出了總體思路和具體措施。 對于推進股票發行上市,規劃明確了我省參與多層次資本市場建設目標,上市掛牌公司數量將穩步增長,上市公司中新興產業占比明顯提高。為實現市場建設目標,我省將持續完善掛牌上市后備資源數據庫,抓好后備資源的梯隊建設,建立多級聯動的后備資源培育機制,指導企業根據自身發展階段選擇掛牌上市,形成儲備一批、掛牌一批、上市一批的聯動機制。重點推動戰略新興產業、創業創新產業、高新技術企業、現代服務業、文化體育業及海洋經濟領域的企業掛牌上市。 股票發行與債券發行,可謂直接融資的一體兩翼十三五時期發展壯大我省債券市場,主要有兩方面考慮。 

   

  一是積極推動重點領域債券融資。鼓勵企業綜合利用企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、非公開定向債務融資等品種進行融資。圍繞重大基礎設施建設和新型城鎮化,支持重點項目發行債券融資。發掘傳統行業優質企業發債潛力,推動新一代信息技術、新材料、新醫藥和生物、新能源和節能環保、海洋開發、高端裝備制造產業龍頭企業發債融資。圍繞服務業發展升級,鼓勵健康、養老、現代物流、旅游業企業通過債券市場融資。

 

  二是發揮公司債券融資作用。引導和鼓勵符合條件的公司,根據自身情況及融資需求以公開發行或非公開發行方式發行公司債券,并合理選擇在證券交易所、全國中小企業股份轉讓系統、機構間私募產品報價與服務系統,證券公司柜臺轉讓。支持符合條件的上市公司發行可轉換公司債券、分離交易的可轉換公司債券;支持符合條件的上市公司股東發行可交換公司債券融資。

 

  股權投資基金通過提供資本支持和增值服務,促進了企業的創新創業、重組重建和實體經濟發展,對于推進產業轉型升級和經濟結構調整發揮著獨特的作用。截至今年10月末,全省已在中國基金業協會登記備案的私募基金管理人290家,備案私募基金506只,實繳規模1215億元。十三五時期我省將著力推動私募基金業規范發展。支持私募機構引進高端專業人才,提升研發能力、銷售能力等核心競爭力。鼓勵私募基金投向我省經濟發展重點區域、重點產業。引導私募基金參與國企混合所有制改革。引導私募基金扶持我省中小微企業發展,解決融資難題。 

 

  10:43記者

 

  保險業是朝陽行業。十二五時期,我省經濟社會發展取得了顯著成績。請您介紹一下十二五時期我省保險業的發展情況。另外,十三五時期,我省保險業預期將會達到什么樣的目標以及有哪些重點工作任務?

 

  10:51許彥峰

 

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                山東保監局黨委委員 許彥峰

 

  十二五時期,山東保險業緊密圍繞在我省全面建成小康社會進程中走在前列的目標定位,進一步加快發展現代保險服務業,在服務經濟社會、推進保險強省建設等方面取得突出成績,主要表現在:

 

  一是實力大幅提升。從市場規模看,全省原保險保費收入年均增長13.83%2015年達到1787.6億元,位居全國第三,5年接近翻番,今年可望期突破2000億元。從市場主體看,設立法人保險公司4家。各層級保險機構數量位居全國第一。從反映保險市場發展水平的關鍵指標看,保險密度1815.4/人,較2010年增長了839.1元;保險深度為2.8%,比2010年提高0.2個百分點;總資產為3807億元,是2010年末的2.14倍。

 

  二是改革創新深入推進。首批啟動商業車險條款費率市場化改革,實施新版商業車險條款費率;推動保險資金運用,保險直接投資余額達604億元;分步驟開展人身險費率市場化改革,推出差異化的費率改革創新產品。

 

  三是功能作用顯著增強。承擔風險責任50.57萬億元,是十一五末的3.4倍。累計繳納地方稅收138億元,提供就業崗位凈增加58.98萬個,在扶貧、慈善、救助等領域履行了社會責任。

 

  我省現代保險服務發展取得的成效,與發展環境的改善是密不可分的。十二五期間,國務院頒布《關于加快發展現代保險服務業的若干意見》,我省出臺了貫徹實施意見。省委、省政府領導高度重視保險業發展,我省在5年間出臺了大量包含商業保險政策措施的文件,在經濟轉型升級、政府職能轉變、社會治理等領域引入保險機制,特別是金改22、健康保險等一系列政策,為保險業創造了良好的發展環境。

 

  關于山東保險業十三五時期的目標,規劃確定的是:到2020年,基本建成保障全面、功能完善、誠信規范、結構優化、監管健全、從業人員素質優良、發展水平與全省經濟社會發展相適應的現代保險服務業。保險成為政府、社會控制風險、管理財富的基本手段,成為保障民生、促進和諧、加強社會治理、改進公共服務的必要工具,成為促進與保障全省經濟穩定、健康發展的重要行業。具體說來,規劃指標保費收入年均增速15%-20%2020年末達到3500-4500億元;總資產爭取達到6000-7000億元;市場體系更加完善,力爭新增15-20家各類保險公司,3-5家注冊地在我省的保險法人機構;保險業承擔風險責任達到120-150萬億元;保險資金運用余額達到1000-1500億元。

 

  重點任務有以下五項:

 

  第一,深化改革創新,增強保險市場發展動力。完善保險市場組織體系,豐富保險經營主體類型。加強保險公司法人機構建設,吸引各類資本發起或參股設立總部在我省的法人保險公司。發展相互保險、自保公司等新型主體,開展農村保險互助社試點。完善保險中介市場,鼓勵在股權交易市場托管股權、掛牌交易。推動保險業供給側結構性改革,開展山東保險創新星火計劃,鼓勵開發個性化、定制化的地方性保險產品,應用云計算、大數據、移動互聯網技術,逐步實現保險業從提供單一保險產品的傳統經營模式向提供綜合保險服務的創新經營模式轉變。

 

  第二,強化民生保障,完善社會治理體系。助推脫貧攻堅,鼓勵通過多種方式購買保險服務,開發針對性的扶貧保險產品。促進保險與養老、健康服務業融合發展,爭取開展個稅遞延型商業養老保險試點、住房反向抵押養老保險試點,推進具有資質的商業保險機構開展社會保險經辦服務。發展多元化健康保險,推進個人稅收優惠型商業健康保險。運用政府引導、市場運作、立法保障模式,發展與公眾利益關系密切的各類責任保險。爭取國家巨災保險政策支持,建立財政支持下的多層次巨災風險分散機制。

 

  第三,加快提效升級,提高服務實體經濟的能力。積極引進保險資金,為重點項目建設和產業轉型升級提供中長期直接融資。發揮出口信用保險促進外貿穩定增長和轉型升級的作用,為企業走出去提供風險保障。推進小額貸款保證保險,完善財政扶持機制。加快發展農業保險,爭取全面開展中央財政補貼險種,擴大地方特色農產品保險覆蓋范圍。

 

  第四,推進監管現代化,筑牢風險防范底線。深化區域保險市場監管創新,探索負面清單模式下的監管方式,加大簡政放權力度,提高監管效率。強化保險信息披露,提高經營透明度。加大風險防范化解力度,防范交叉性金融產品風險,完善打擊保險詐騙的長效機制,守住不發生區域性金融風險的底線。加強消費者權益保護,查處損害保險消費者合法權益的行為,健全保險消費者投訴處理制度機制,完善保險消費者個人信息保護制度。

 

  第五,加強基礎建設,優化行業發展環境。推進保險信用體系建設,將保險信用信息納入山東省統一征信體系。推動落實財政、土地、稅收優惠等政策,完善現代保險服務業發展激勵機制。加強保險宣傳教育,普及保險和風險管理知識。加強保險社團組織建設,支持依法履行自律、維權、協調、交流、宣傳職能。推動保險人才隊伍建設,加大專業人才的引進和培養力度。

  

  10:55陳強

 

  好,記者提問就到這里。

 

  今天的新聞發布會到此結束,謝謝大家。

 


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